Singapore har länge haft siktet inställt på att bli Asiens främsta finansnav. Men med stora ambitioner kommer stora risker. Nyligen exploderade en penningtvättsskandal som inte bara skakat landets rykte – utan också kostat nio banker rejält.
De kinesiska huvudpersonerna i dramat använde spelbranschen som tvättmaskin för enorma summor. Runt två miljarder dollar försvann genom olika finansiella luckor. Nu har Singapores myndigheter delat ut böter på totalt 21,5 miljoner dollar. Det rapporterar bland annat Financial Times.
Guldtackor, lyxbilar och spelpengar
Vad är det som egentligen har hänt? En grupp på tio kinesiska medborgare har dömts för sin roll i den här historien. Myndigheterna har beslagtagit en hel skattkista med tillgångar – bland annat guldtackor, lyxbilar och kontanter.
Fallet blottar bristerna i ett system som annars setts som robust. För att attrahera globala investeringar måste Singapore hålla sig i toppen när det gäller finansiell integritet. Men den här gången höll det inte.
Finansinspektionen, MAS, konstaterar att bankerna misslyckats med flera viktiga kontroller. Bland annat gäller det bristfälliga riskbedömningar vid nya kundrelationer. Många banker dokumenterade inte ens var kundernas pengar kom ifrån.
Stjärnnamn bland de bötfällda
Credit Suisse, som numera tillhör UBS, fick den största enskilda boten: 4,55 miljoner dollar. UBS själva? De fick slanta upp ytterligare 2,35 miljoner. Citi straffades med cirka 2 miljoner. Men de är långt ifrån ensamma.
Andra namn på MAS lista inkluderar Julius Baer, LGT Bank och United Overseas Bank. Även mindre aktörer som Trident Trust och Blue Ocean Invest hamnade under lupp.
MAS går dessutom hårt åt flera individuella chefer och kundansvariga. Kritiken handlar om att de inte gjort ordentliga kontroller av kundernas ekonomiska bakgrund. Enligt CNBC handlar det om grundläggande brister i arbetet mot ekonomisk brottslighet.
Bankerna själva säger att de samarbetat fullt ut med utredningen. Flera har redan infört skärpta rutiner, förbättrat övervakningen och uppdaterat sina interna regler. Men den stora frågan kvarstår: Hur kunde det gå så här långt?